個人のお客様
お金との向き合い方は人生そのものと向き合うこと、今後の自分や家族の願い、挑戦を支えるために、お金と主体的に向き合ってみませんか？
JP Cast Consulting は、お金に関する漠然とした将来の不安を、お客様ご自身の現状と課題を正しく理解したうえで、採りうる手段や優先順位を整えるためのアドバイスを行います。また、アドバイスに基づき、お客様が各種実行するにあたり発生する関係当事者（銀行、証券、弁護士、税理士等）対応についても窓口を一本化してスムーズに執り行う実行支援を行います。
前述の「人材育成コンサルティングサービス」と関係なく、広く個人のお客様のご相談を承っております。
（１）個別案件コンサルティング（時間制）
（２）顧問契約 （有効期間 １年間）
臼木 万里子
１級ファイナンシャルプランニング技能士
JP Cast Consulting 個人向けＦＰコンサルティングが選ばれる理由
1 サービスの特徴
特徴 その1
人と一緒にお金も「活かす」コンサルティング + 金融リテラシーを高めるアドバイス
お金は豊かな人生の経験を担保してくれるもの。無理な家計見直しや貯蓄、資産形成はお奨めしません。
アクティブに動ける年代と高齢期とでは、同じ10,000円でも、豊かな人生の経験を得るという観点からすると、必ずしも同じ価値ではありません。
現在（いま）の輝きは将来に彩を添える。JP Cast Consultingは、法人向け人材育成コンサルティングの実績を活かしつつ、お客様ご自身に主体的にお金に向き合っていただくことを目指し、金融リテラシーを高めるアドバイスを同時に行います。
特徴 その2
他社金融商品のあっせん・販売等を一切行わない独立系コンサルティング特化型サービス
私は、ファイナンシャルプランナーがお客様第一主義を貫くことができるのであれば、他社金融商品をあっせん・販売し手数料収入を得ることは問題ないと思います。
しかし、３０年来の金融機関における経験から、企業（販売元）の営業計画達成のため推奨商品の特定、販売時期の指定等は残念ながら必然であり、お客様第一主義を貫くことが難しい現実を知っています。
JP Cast Consultingは、シンプルにお客様にとって最善を考え、取り組むことができるよう、コンサルティングフィーのみで事業を行っています。
特徴 その3
金融機関側の裏事情を知り、経験に裏付けられた実行支援力
私は、金融商品自体をゼロから作る（アレンジャー）仕事に従事した経験から商品設計を正しく読み解くことができます。
同時に、販売する金融機関側の裏事情をも知り、資産形成・運用に関して幅広い視点からアドバイスと判断基準を提示することができます。
また、（時には相対立する）数多くの関係当事者と交渉、論点を整理し、スケジュールを厳守しながら金融商品の販売まで、リードしてきました。
お客様が各種実行するにあたり発生する関係当事者（銀行、証券、弁護士、税理士等）対応をスムーズに執り行えるよう実行支援いたします。
２ サービス概要・料金
（１）個別案件コンサルティング（時間制）
【相談形式】
対面、電話、ZOOM/Skypeオンライン相談
【主な相談内容】
・ライフプラン作成
・資産形成
・不動産投資（住宅購入、投資用不動産取得）
・老後の暮らし （年金 終活）
・親の介護
・相続
・事業承継等
【料金】
・60分まで 15,000円（税別）
・60分超90分以下 20,000円（税別）
・90分超120分以下 30,000円（税別）
※実行支援に関する実働等が発生する場合、または、２時間を超えるご相談の場合は事前に所要見込み時間等を提示、お客様に合意いただいた上で、相談業務を実施いたします。
（２）顧問契約 （有効期間１年間）
【相談形式】
電話、ZOOM/Skypeオンライン相談、メール
対面（年２回）
【主な相談内容】
同上
【料金】 150,000円(税別）/年~
最近、このようなお悩みはありませんか？
- 定年延長は単純に良いことばかりと思ってきたが、最近、会社の企業年金制度や人事制度が変わり、今までどおり勤めていればよいという時代ではないと感じるようになった。
- 個人確定拠出年金（iDECO)やNISAなど税制優遇制度があることは知っているが、活用していない。最近、リモートワークで出勤していない間に、同僚がスマホ一つで投資している等の話を耳にすることが多くなった。
- 無料FP相談を受け、簡単なライフプランをもらったが、そのあとどうすればよいかわからない。
- 離れて暮らす高齢の両親が、最近入退院を繰り返している。そろそろ、兄弟姉妹で話し合うタイミングだと思うが何から始めてよいか、さっぱりわからない
- 子供が無事社会人として独立、住宅ローンを抱えてこの広い家に住み続けるか迷っている。
- 人生１００年時代、定年退職後も働くつもりだが、年金暮らしになった後の税金、社会保障制度について知りたい。そもそも、年金生活者の手取りがいくらになるのか知っておきたい。
- 子供の教育環境や最近のテレワークで郊外に一戸建てを考えている。これから教育費の負担が大きくなる中、本当に住宅ローンを組んでもよいのか、家計全体を考えてみたい。
- 子供のいない高齢夫婦で親戚は遠方に住んでいる。どちらかに万一のことがあった場合、残された方の大変さが想像できる。万一のパターンもいくつか用意したいし、状況を把握してくれる相談相手が欲しい。
- 忙しさにかまけて、家に関する問題（資産運用、相続、親の介助等）は全て妻任せにしてきた。
- 自分の健康に自信があったが、コロナ禍で経営者の健康リスクに対する手当が必要と、経営者仲間と話すことが多くなった。
よくある質問
質問：お金に関する情報は、検索すれば自分で調べることができます。わざわざFPにお金を払ってでも相談するメリットは何ですか？
回答：FPは、貴方に必要な情報で、かつ、優先順位の高い選択を提示し、実行のためのサポートを行います。
確かに、キーワードで簡単にいろんな情報を手に入れることができますし、大変よく整理された記事も多いので、金融リテラシーを高める
うえでネット検索は効果的だと思います。その一方で、多くの情報が氾濫し、アップデートされていない情報も多く、一般の方が誤解して
しまうような記事も多くあります。
FPは、お客様が採りうる選択肢のうち、何を残して、何を諦めるか、お客様が納得される選択をされるために必要なアドバイスを行います。
お金の専門家として貴方の最適解を見つけるために、貴方の人生の併走者です。。
質問：初めてFPに相談します。相談までの手順を教えてください。
回答：
（1）お問い合わせから面談日まで
まずは、お問い合わせページを通してお問い合わせください。
通常は、３日前後で、ご返信いたします。
お電話にて、相談内容の確認と日程調整等のヒアリングを行います。
その際、面談日までに用意していただく書類等のリストを当方からメールでご連絡いたします。
（2）面談日
対面、オンライン面談をお選びいただけます。
対面の場合は、幣事務所へお越し頂いての面談となります
（訪問をご希望される場合にはお申出ください。別途交通費・出張費をご負担頂きます）
初回面談は原則９０分、最長でも２時間迄となります。
２回目以降の面談、実行支援等に関しましては、当日ご説明いたします。
質問：子供の教育費が足りるのか、自宅購入等、将来のライフプランを全面的に考えてみたい。相談料について教えてください。
回答：ご家族の人数、年齢、特殊事情等で異なりますが、一般的なケースは以下のとおりです。
ライフプラン作成フルサポート 70，000円（面談４回 ６時間）
面談１回目：現状を把握するためのヒアリング：ライフプラン作成の目的を明らかにします
面談２回目：ライフプランを作成するために必要な情報・書類等の確認
ライフプラン表作成：成果物としてお渡し
面談３回目：ライフプランの検討：現状、対策、課題 を認識したうえで、現在採りうる選択肢を提示します
→ ライフプランはあくまでも、現時点でとらえた未来です。状況は刻一刻と変わりゆくことから、今は何を優先して、何を諦めるか等、お客様がご自身と向き合う大切な時間です。
面談４回目：お客様の決定に基づき、必要な実行支援